Las Crónicas de Welfi: ¿Qué pasó en Octubre y cuáles fueron nuestros rendimientos?
Es un placer presentarles las Crónicas de Welfi, nuestro informe mensual donde destacamos los eventos más relevantes del mes y el rendimiento de nuestras carteras de inversión.
Nuestro objetivo es brindarte una visión rápida y clara de las noticias que impactan nuestro día a día, así como proporcionarte una actualización detallada sobre el rendimiento de nuestras carteras de inversión.
Lo más destacado:
El dólar se volvió loco
El mes de octubre resultó ser testigo de un fenómeno excepcional en el mundo financiero. El dólar, que comenzó el mes cotizando a $787, experimentó un ascenso meteórico que lo llevó a superar los $1.100 por unidad, marcando un impresionante aumento de casi el 40%. ¿El motor detrás de esta hazaña financiera? Las expectativas de una economía dolarizada por las promesas de Milei, que parecían destinadas a una victoria evidente.
La brecha cambiaria alcanzó cifras récord superiores al 200%, y el dólar "contado con liqui" superó, en términos reales, los valores alcanzados por la divisa en el año 2002, cuando saltó de $1 a $4. Estábamos presenciando escenas que parecían sacadas de una película de acción.
Pero la historia no termina acá. Tras conocerse los resultados de las elecciones generales, donde Milei obtuvo una cómoda segunda posición, las expectativas de dolarización de la economía comenzaron a moderarse. Aquellos que se apresuraron a comprar dólares la semana anterior, desesperados por la incertidumbre, se encontraron el lunes siguiente haciendo fila para vender sus divisas a cualquier precio.
¿El resultado final? La caída semanal más significativa del dólar desde el retorno de la democracia. Desde los más de $1.100, el tipo de cambio cayó casi un 25%, aterrizando en los $830.
Una montaña rusa financiera y emocional que nos dejó a todos con nuevos niveles de ansiedad desbloqueados.
Los CEDEARS en el Ojo de la Tormenta: ¿oportunidad de compra?
Durante agosto y octubre, el mercado de acciones estadounidenses experimentó una caída del 10.80%, sin una causa clara que lo justificara. Este fenómeno llevó a una revaloración de muchas empresas, y todo apunta a que nos encaminamos hacia un cierre de año muy prometedor para las acciones en Estados Unidos.
El S&P500 muestra un incremento del 13.9% en lo que va del año, mientras que el NASDAQ acumula un impresionante aumento del 35.25%, a pesar de las recientes caídas.
¿Qué compañías nos gustan? Las tecnológicas. MercadoLibre, Netflix, Shopify, Amazon y Spotify fueron algunos de nuestros CEDEARS más destacados. De hecho, en el momento de escribir este informe, Shopify está experimentando un ascenso del 21%, después de haber superado ampliamente las expectativas de los analistas.
Mercadolibre la rompió
La emblemática empresa argentina registró una facturación de 3.3 billones de dólares en el último trimestre, lo que representa un impresionante aumento del 69% en comparación con el mismo período del año anterior. Además, las ganancias operativas aumentaron un asombroso 130%, y la empresa amplió significativamente sus márgenes de beneficio.
En palabras sencillas, no solo está expandiendo su negocio, sino que también lo está volviendo más eficiente.
MercadoLibre ya cuenta con 119 millones de usuarios en su plataforma de comercio en línea, y 48.8 millones que utilizan MercadoPago. ¡Es simplemente asombroso!
Esta empresa argentina ha sido la acción de mayor crecimiento en los últimos años, acumulando un impresionante aumento del 5959% desde su salida a bolsa en 2007. Por esta razón, forma parte de nuestro paquete de Ecommerce & Fintech.
Rendimiento de Carteras en Welfi
El mes de octubre fue muy volátil, nuestras carteras llegaron a tener un rendimiento del 35% en pesos por la protección que ofrecen a la suba del dólar, aunque terminaron el mes con rendimientos mucho más bajos por la caída que sufrió la divisa en los últimos días del mes.
Todas nuestras carteras están compuestas por Bonos Corporativos en dólares y CEDEARS, cuyas cotizaciones varían según como se mueva el dólar y de la cotización del activo en dólares.
Siempre decimos que la regla número 1 es proteger nuestro dinero, y la regla número 2 es no olvidar la regla número 1. Por eso a pesar de los vaivenes del dólar consideramos que siempre es un buen momento para dolarizar nuestros ahorros.
Va un ejemplo:
Hasta fines de septiembre, los plazos fijos acumulaban un rendimiento del 89.72%, mientras que el dólar subió en el mismo periodo un 97.85%.
Cartera conservadora (usada para el fondo de emergencia)
- Rendimiento en pesos de octubre: 5.66%
- Rendimiento acumulado en el año: 173.59%
- Rendimiento en dólares de octubre: -3.21%
- Rendimiento acumulado en el año: 4.36%
Cartera Moderada
- Rendimiento en pesos de octubre: 4.55%
- Rendimiento acumulado en el año: 169.78%
- Rendimiento en dólares de octubre: -4.22%
- Rendimiento acumulado en el año: 3.30%
Cartera Arriesgada
- Rendimiento en pesos de octubre: 2.79%
- Rendimiento acumulado en el año: 191.10%
- Rendimiento en dólares de octubre: -5.84%
- Rendimiento acumulado en el año: 11.47%
Cartera Muy Arriesgada (Fondo de retiro)
- Rendimiento en pesos de octubre: 1.05%
- Rendimiento acumulado en el año: 198.68%
- Rendimiento en dólares de octubre: -7.43%
- Rendimiento acumulado en el año: 14.37%
Packs de CEDEARS
Inteligencia Artificial
- Rendimiento en pesos de octubre: 3.33%
- Rendimiento acumulado en el año: 289.96%
- Rendimiento en dólares de octubre: -5.26%
- Rendimiento acumulado en el año: 49.62%
Empresas de Valor
- Rendimiento en pesos de octubre: 4.70%
- Rendimiento acumulado en el año: 145.56%
- Rendimiento en dólares de octubre: -4.00%
- Rendimiento acumulado en el año: 2.68%
Ecommerce & Fintech
- Rendimiento en pesos de octubre: 2.68%
- Rendimiento acumulado en el año: 188.91%
- Rendimiento en dólares de octubre: -5.86%
- Rendimiento acumulado en el año: 11.71%
Revolución de internet
- Rendimiento en pesos de octubre: 2.36%
- Rendimiento acumulado en el año: 322.15%
- Rendimiento en dólares de octubre: -6.15%
- Rendimiento acumulado en el año: 63.22%
Reflexión del mes
Si te da miedo invertir porque podés perder dinero, tené en claro que no hacerlo te lo garantiza.
Es muy normal tener miedo a perder dinero invirtiendo. Nos ha costado mucho ganarlo y mucho esfuerzo ahorrarlo. Entonces, dar el paso de ahorrista a ser inversor parece demasiado arriesgado con un mercado en el que estás expuesto a volatilidad y vaivenes de la economía. Pero también se quedan con la sensación de estar perdiendo oportunidades, porque ven a su alrededor personas que sí están poniendo a trabajar su dinero y obteniendo resultados por ello.
Si es este tu caso, primero quiero decirte que es un buen hábito tener respeto por el dinero.
Es lógico que si nunca invertiste no empieces por instrumentos arriesgados o cosas que no entiendas. Es más, lo más recomendable es empezar por armar un fondo de emergencia con instrumentos líquidos, estables y atados al dólar., lo que denominamos “cartera conservadora”.
Estamos acá para ayudarte a dar tus primeros pasos en este mundo de manera segura y acompañada. Acordáte que no invertir también conlleva riesgos, ya que el dinero quieto se desvaloriza todo el tiempo por la inflación. ¡Animate a aprender a tomar le control de tus finanzas!
¡Hasta la próxima Welfiers!