Welfi Insights: las tres preguntas que te hacés cada vez que abrís la app
Hola, Welfier. 👋
Cuando alguien se sienta con un asesor, la charla siempre tiene la misma forma. Primero: "¿cómo vengo?". Después: "¿tengo algo pendiente?". Y al final, la que de verdad importa: "¿qué debería cambiar?".
La app te venía contestando bien la primera. Welfi Insights ahora contesta las tres, cada una en su lugar y sin mezclarlas.
1 · ¿Cómo vengo?
Un número solo no dice nada. Una ganancia de $2.000.000 significa cosas muy distintas si pusiste $3.000.000 o si pusiste $30.000.000. Por eso la foto viene completa:
Los aportes que hiciste de tu bolsillo, al lado del patrimonio de hoy. Incluye los retiros, y cada moneda va por separado: los pesos no se convierten a dólares ni al revés.
Qué tenés y qué ganaste en cada uno. Sin promediar todo en un solo número que esconde al que anda bien y al que anda mal.
Cuánto tiempo llevás invirtiendo, en cuántos meses pusiste plata desde que empezaste, tu racha actual y la mejor que tuviste.
2 · ¿Qué tengo que hacer?
Acá hay dos cosas que parecen lo mismo y no lo son. Una la decidiste vos; la otra la decimos nosotros. Y a veces se contradicen. Por eso van en la misma lista pero siempre con su etiqueta:
El aporte mensual que definiste al crear un objetivo. Es un compromiso con vos mismo: nosotros no lo elegimos ni lo cambiamos. Te mostramos cuánto llevás y cuánto falta.
Un pack que nuestro equipo de Research marcó para rotar, con el motivo. Es lo mismo que te diría tu asesor por chat, y podés no hacerlo.
3 · ¿Cómo mejoro mi cartera?
Esta es la pregunta que antes solo se contestaba por chat, uno a uno. Ahora Insights mira cómo está armada tu cartera y te dice qué ve. Algunas de las cosas que puede marcarte:
Te falta el fondo de emergencia. Tenés casi todo en renta variable y ningún respaldo aparte. Si aparece un imprevisto, vas a tener que vender justo cuando menos conviene.
Mucha plata en productos de corto plazo. Welfi Pesos y Welfi Dólares son ideales para lo que podés necesitar pronto. Para el largo plazo, rinden menos de lo que podrías.
Un solo pack se lleva casi todo. Tener varios packs no diversifica si uno concentra el grueso. Te mostramos cuál y cuánto pesa.
Tu cartera no coincide con tu perfil. Declaraste un perfil conservador y hoy tu cartera se comporta como una agresiva. No está mal si lo elegiste, pero conviene que sea a propósito.
🛠️ Y si querés el detalle: Modo Pro
Insights arranca en modo Simple: bajás una vez y entendés cómo venís, sin abrir nada. Si querés ir más a fondo, el modo Pro abre las mismas tres preguntas en cinco secciones.
La foto ampliada: patrimonio, ganancia, tus objetivos con meta y calendario de aportes, y tu disciplina mes a mes.
Todo lo accionable junto: tus compromisos, nuestras sugerencias, lo que está funcionando bien y tus oportunidades de mejora.
Tu curva de rentabilidad, ganancia mes a mes en barras, y las estadísticas que hasta ahora solo existían para las carteras modelo: mejor y peor mes, máxima caída, porcentaje de meses en positivo, volatilidad. Más el simulador de aportes y qué movió tu cartera.
Cómo está repartida tu plata: por tipo de activo, por sector y por objetivo, con el detalle de cada inversión, su peso y su rendimiento.
Tu score abierto en cinco dimensiones — concentración, diversificación, renta variable, moneda y liquidez — con qué mide cada una y qué podés hacer para subirlo o bajarlo.
El score de riesgo no es una nota.
Un número alto no es malo ni uno bajo es bueno. Lo único que importa es si es compatible con el perfil que declaraste al abrir tu cuenta. Si no lo es, te lo decimos.
📉 Un detalle que casi nadie mira
La máxima caída (o drawdown: cuánto llegó a bajar tu cartera desde su punto más alto) es fácil de calcular mal. Si sacaste $5.000 de $10.000, tu saldo cayó a la mitad — pero el mercado no tuvo nada que ver.
Por eso todas las estadísticas de rendimiento se calculan neteando tus aportes y retiros. Lo que ves es cuánto se movió tu inversión, no cuánta plata entró o salió de tu cuenta. Es la diferencia entre un dato útil y un número que asusta al pedo.
Entrá a la app, tocá Insights en el home y mirá cómo venís.
Entrá a la appEl equipo de Welfi.
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