Noviembre: el dólar impredecible, se viene Milei, acciones argentinas🔥, Wall Street🚀 y los rendimientos de nuestras inversiones

Bienvenidos a la segunda edición de “Las Crónicas de Welfi”, donde el humor y las finanzas se encuentran para una cita romántica. En este número, no sólo te contamos lo que pasó, sino que te explicamos por qué debería importarte.

En el menú de hoy:

  • Noticias económicas: Más emocionantes que el último capítulo de tu serie favorita.
  • Eventos financieros: Porque saber dónde invertir es mejor que acertar en el pronóstico del tiempo.
  • Rendimiento de nuestras carteras: Spoiler alert - estamos en un sube y baja emocional.

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Lo más destacado del mes:

El dólar más impredecible que tu ex.

Octubre nos hizo marear, pero noviembre fue la montaña rusa que nadie pidió. El tipo de cambio, como adolescente en crisis, pasó de $832 a $985, para luego desplomarse a $814.

La caída más dramática desde el nacimiento del cepo cambiario en el 2011. Para los inversores novatos, bienvenidos al juego nivel experto, no era la intención, pero así nos tocó bailar.

¿Por qué el dólar decidió tomarse unas vacaciones?

  1. Javier Milei y la dolarización postergada: Al parecer, Milei decidió que atacar los desequilibrios macroeconómicos era más divertido. Los inversores aplaudieron de pie.
  2. Incentivo a exportadores: El gobierno, en un arranque de generosidad, permitió que los exportadores liquiden la mitad de sus exportaciones en el mercado financiero. Resultado: dólares por doquier.
  3. Desarme de posiciones dolarizadas: Tras las elecciones, muchos esperaban que el dólar se disparara como un cohete de Elon Musk. Pero diciembre trajo consigo el aguinaldo, impuestos y la cruda realidad. Resultado: venta masiva de dólares para pagar las tarjetas y hacer frente a los gastos de fin de año.

¿Y ahora qué? ¿Me paso al dólar o me quedo en pesos?

Hace unas semanas, con $100.000, comprabas $100 dólares. Hoy, te alcanza para $118. Sorprendente, ¿no? Hay optimismo en el aire, y hasta se rumorea que Estados Unidos quiere pesificar su economía (sí, es un chiste). Pero no te dejes engañar, los próximos meses se pronostican más agitados que una novela turca.

Aunque el peso haya pegado un rebote más que digno, recordemos que la situación económica es crítica y que proteger nuestros ahorros es la prioridad número uno.


Noviembre épico para las acciones argentinas

El último mes nos trajo una sorpresa. El MERVAL celebró una subida del 17% en dólares el lunes post elecciones. Pero eso no fue todo: siguió subiendo hasta alcanzar un impresionante 37.1% en el mes. Y no, no fue solo porque ganó Milei, sino también por un combo de noticias posteriores: el viaje de Milei a EEUU, las conservaciones amigables con el FMI y los nombramientos como el del “Toto” Caputo y compañía.

Ninguna acción argentina se quedó atrás. El rendimiento promedio fue de un 41.1% en dólares, con Banco Supervielle liderando la carrera con un +91%, seguido de cerca por Telecom con un 67.9%, e YPF con un +67.2%


Wall Street cierra el mejor mes del año

Noviembre fue un mes dorado para Wall Street, marcando su mejor mes en el año. Los índices principales cerraron con números que dan envidia:

  • Dow Jones: Subió un 8.8% en noviembre, llevando su acumulado de 2023 a un sólido 8.5%.
  • S&P 500: No se quedó atrás, con un aumento del 8.9% en noviembre y un impresionante 19% en lo que va del año.
  • Nasdaq: Aunque tuvo un leve tropiezo del 0.2% en el día, cerró el mes con un aumento del 10.7% y un acumulado de 2023 del 35.9%.

Este impulso se debió, en parte, a la disminución de la inflación en Estados Unidos hasta un 3% en octubre, una señal positiva para inversores preocupados por la economía.

Rendimiento de Carteras

¡Ahora sí! ¿Cómo les fue a nuestras carteras?

El mes cerró bastante positivo respecto a octubre, donde se vieron retrocesos importantes. El gran problema atravesado este mes fue la volatilidad en el tipo de cambio, que debe haber incomodado a más de uno de ustedes.

¡Lo entendemos!

Y por eso, siempre les recordamos a cada uno cuando nos escriben por el chat la importancia de invertir a largo plazo, y no estar preocupado por las variaciones diarias, sobre todo cuando éstas solo tienen que ver con el precio del dólar.

¿La estrella? Nuestro pack de Ecommerce & Fintech, que tuvo una ganancia de +20.48% en dólares en el MES.

Cartera conservadora (Fondo de emergencia)

  • Rendimiento en pesos de noviembre: -0.41%
  • Rendimiento acumulado en el año: +172.48%
  • Rendimiento en dólares de noviembre: +0.95%
  • Rendimiento acumulado en el año: +5.35%

Cartera Moderada

  • Rendimiento en pesos de noviembre: +1.29%
  • Rendimiento acumulado en el año: 173.25%
  • Rendimiento en dólares de noviembre: +2.66%
  • Rendimiento acumulado en el año: 6.06%

Cartera Arriesgada

  • Rendimiento en pesos de noviembre: +4.81%
  • Rendimiento acumulado en el año: +205.10%
  • Rendimiento en dólares de noviembre: +6.23%
  • Rendimiento acumulado en el año: 18.41%

Cartera Muy Arriesgada (Fondo de retiro)

  • Rendimiento en pesos de noviembre: +2.94%
  • Rendimiento acumulado en el año: +207.48%
  • Rendimiento en dólares de noviembre: +4.35%
  • Rendimiento acumulado en el año: 19.34%

Packs de CEDEARS

👉 Esto viene de nuestras inversiones temáticas.

Inteligencia Artificial

  • Rendimiento en pesos de noviembre: +5.41%
  • Rendimiento acumulado en el año: +307.91%
  • Rendimiento en dólares de noviembre: +6.75%
  • Rendimiento acumulado en el año: +59.72%

Empresas de Valor

  • Rendimiento en pesos de noviembre: -0.62%
  • Rendimiento acumulado en el año: +144.03%
  • Rendimiento en dólares de noviembre: +0.64%
  • Rendimiento acumulado en el año: -4.44%

Ecommerce & Fintech

  • Rendimiento en pesos de noviembre: +18.96%
  • Rendimiento acumulado en el año: +243.72%
  • Rendimiento en dólares de noviembre: +20.48% 🔥
  • Rendimiento acumulado en el año: +34.59%

Revolución de internet

  • Rendimiento en pesos de noviembre: +12.15%
  • Rendimiento acumulado en el año: +373.45%
  • Rendimiento en dólares de noviembre: +13.58%
  • Rendimiento acumulado en el año: +85.39%

Reflexión del mes

"El gran juego de la vida es no sólo ver lo que todos ven, sino pensar lo que nadie ha pensado sobre lo que todos ven." - Charlie Munger (01/01/1924 - 28/11/2023)

El “otro yo” de Warren Buffett, murió a los 99 años esta semana. Fue el socio de la vida, el amigo y el compañero de aventuras financieras de Warren Buffett, uno de los inversores más admirados del mundo, y uno de los más ricos también.

“Berkshire Hathaway no podría haberse construido hasta su estado actual sin la inspiración, sabiduría y participación de Charlie”, dijo Buffett, presidente y director ejecutivo de Berkshire, en un comunicado.

A medida que cerramos otro mes en el mundo del ahorro y las inversiones, esta cita de Charlie Munger resuena con especial significado. En "Las Crónicas de Welfi", hemos visto los altibajos del mercado, la volatilidad del dólar, y las sorpresas en Wall Street. Pero, ¿qué aprendimos realmente?

1. Mirar más allá de la superficie

Este mes nos mostró que la superficie solo cuenta una parte de la historia. Detrás de cada movimiento del mercado, hay una profundidad de factores y oportunidades que solo se revelan cuando pensamos más allá de lo obvio. Al igual que Munger, debemos esforzarnos por entender no solo qué está sucediendo, sino por qué está sucediendo y cómo podemos adaptarnos estratégicamente.

2. La sabiduría de pensar diferente

En un mundo donde todos parecen correr en la misma dirección, a veces, la mayor sabiduría radica en detenerse y reflexionar. ¿Estamos siguiendo la corriente simplemente porque es lo fácil? ¿O estamos tomando decisiones basadas en un entendimiento profundo y una visión a largo plazo?

3. Hacia el futuro

Mientras nos despedimos de noviembre y miramos hacia el futuro, recordemos la importancia de pensar diferente, de buscar la sabiduría en los lugares menos esperados, y de nunca dejar de cuestionar lo que 'todos ven'. Así, como Welfiers de bien, estaremos siempre un paso adelante.

¡Hasta la próxima Welfiers!